基金亮点(截至2024-09-27)
- 基金经理张波
管理的货币基金指数近五年收益率 10.82%,排名41/138,管理能力较好管理的货币基金指数近三年收益率 6.03%,排名54/178,管理能力较好管理的货币基金指数近一年收益率 1.96%,排名91/228,管理能力较好管理的货币基金指数今年以来收益率 0.50%,排名105/254,管理能力较好
基金经理吴旅忠管理的货币基金指数近三年收益率 6.03%,排名55/178,管理能力较好管理的货币基金指数近一年收益率 1.96%,排名92/228,管理能力较好管理的货币基金指数今年以来收益率 0.50%,排名106/254,管理能力较好 - 基金公司富国基金
管理的货币基金指数近三年收益率 6.03%,排名34/112,整体投资管理能力较好管理的货币基金指数近一年收益率 1.96%,排名42/115,整体投资管理能力较好管理的货币基金指数今年以来收益率 0.50%,排名44/115,整体投资管理能力较好
基金警示(截至2024-09-27)
- 本基金近二年收益率为2.73%,在同类基金中排名544/713,业绩普通
近一年收益率为0.96%,在同类基金中排名566/744,业绩普通
今年以来收益率为0.46%,在同类基金中排名598/754,业绩普通
近六月收益率为0.00%,在同类基金中排名693/759,业绩普通
近三月收益率为0.00%,在同类基金中排名693/759,业绩普通
如果采取每月固定金额定投方式,本基金近三年定投收益率1.92%,在同类基金中排名524/681,业绩普通
近二年定投收益率1.06%,在同类基金中排名555/713,业绩普通
近一年定投收益率0.26%,在同类基金中排名588/744,业绩普通 - 根据历史收益分布数据计算,投资本基金1万元,99%的概率下,任意一月最差回报不低于2.88元,在同类基金中排名552/707,抗跌表现相对低下
- 本基金总费率为0.57%,在同类基金中排名643/843,运作费用对基金净值损耗大
适合投资者
本基金为主动管理型(非量化)传统货币基金,适合希望在保证本金安全和流动性的情况下,获取比银行活期存款利息高一些收益的投资者。
基金收益(截至2024-09-27)
历史收益
- 近五年收益为9.35%,业绩差强人意
- 基金长期业绩在同类中的排名强于中期业绩和短期业绩,需要注意中短期风险
历史收益(单位:%)
七日年化收益
如果按照基金最近七天的收益来算,存一年的话得到的收益是1.93%,高于银行七天通知存款收益率。
七日年化收益率(单位:%)
基金风险(截至2024-09-27)
- 货币基金,收益稳定,安全性高,发生本金亏本损失的概率较小
- 根据本基金成立以来的数据,投资本基金10,000元,99%的概率下,任意一月最差回报不低于2.88元
- 近一年暂停赎回的天数较少,流动性风险较小
基金经理(截至2024-09-27)
- 张波,投资年限6.7年,从业时间长,投资能力久经考验;历史一共管理过10只基金,2018年06月06日起担任本基金基金经理
管理能力较强,近五年投资管理能力在同类基金经理中位列前50%
当前管理9只基金,经理的货币基金近五年的历史收益率为10.82%
- 吴旅忠,投资年限8.2年,从业时间长,投资能力久经考验;历史一共管理过26只基金,2019年02月20日起担任本基金基金经理
管理能力较强,近五年投资管理能力在同类基金经理中位列前50%
当前管理10只基金,经理的货币基金近五年的历史收益率为10.83%
历史收益(单位:%)
名称 | 今年以来 | 近一年 | 近三年 | 近五年 | 近十年 |
---|---|---|---|---|---|
张波 | 0.50 | 1.96 | 6.03 | 10.82 | -- |
吴旅忠 | 0.50 | 1.96 | 6.03 | 10.83 | -- |
同类基金中位值 | 0.49 | 1.92 | 5.83 | 10.46 | -- |
金思维投资境内传统货币类公募基金指数 | 0.49 | 0.99 | 4.80 | 9.35 | -- |
基金公司(截至2024-09-27)
- 富国基金,在管基金总规模排名7/180;管理货币基金规模排名13/180
- 公司的货币基金近五年总体收益10.82%,跑赢同期货币基金指数,在同类中排名30/112,管理能力较强
投资风格(截至2023-12-31)
- 根据金思维的基金分类,本基金是投资境内的,管理方式为主动管理型(非量化)的传统货币基金
- 本基金资产的53.32%投资于债券
- 基金规模大,机构持有占比大
资产配置
五大重仓债券
代码 | 简称 | 占基金净资产比(%) | 重仓该债基金(只) |
---|---|---|---|
112315496 | 23民生银行CD496 | 1.73 | 10 |
112303044 | 23农业银行CD044 | 1.49 | 9 |
112306273 | 23交通银行CD273 | 1.48 | 3 |
112305287 | 23建设银行CD287 | 1.27 | 10 |
112371346 | 23宁波银行CD215 | 0.94 | 2 |
基金基本信息
基金简称 | 富国钱包货币A | 基金代码 | 000638 |
成立日期 | 2014-05-07 | 基金规模(截至2023-12-31) | 2007.66亿元 |
管理人 | 富国基金 | 托管人 | 中信银行 |
申购状态(截至2024-09-27) | 赎回状态(截至2024-09-27) |
基金费用
管理费率 | 0.27% |
托管费率 | 0.05% |
销售服务费率 | 0.25% |
标准申购费率
金额 | 费率/费用 |
---|---|
0.0% |
标准赎回费率
持有期限 | 费率/费用 |
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0.0% |