基金亮点（截至2024-09-12）
- 本基金
近五年收益率 88.85%，在同类基金中排名1/98，业绩优秀近三年收益率 15.98%，在同类基金中排名1/198，业绩优秀近一年收益率 5.62%，在同类基金中排名10/349，业绩优秀今年以来收益率 8.69%，在同类基金中排名14/366，业绩优秀
如果采取每月固定金额定投方式，本基金近三年定投收益率 11.41%，在同类基金中排名1/198，业绩优秀 - 本基金
近一年波动率 11.70%，在同类基金中排名15/349，基金波动风险小今年以来波动率 15.01%，在同类基金中排名39/366，基金波动风险小
本基金近三年最大回撤 -15.67%，在同类基金中排名2/198，基金回撤风险小
本基金近三年夏普比 0.37，在同类基金中排名1/198，基金的超额回报前景可期 - 基金经理孙悦
管理的长期投资基金指数今年以来收益率 5.54%，排名105/3463，管理能力优秀
基金警示（截至2024-09-12）
适合投资者
本基金为传统指数型股票基金，属于宽泛的指数基金，适合构建大类资产配置投资组合的成份，或进行大类资产市场择时交易的投资者；也适合作为长期定投基金的选择。
基金收益（截至2024-09-12）
历史收益
- 近五年收益为88.85%，业绩出类拔萃；中期、长期和短期各区间排名均位列同类基金前25%，持续领跑同类基金
- 基金中期业绩在同类中的排名强于长期业绩和短期业绩，需要注意基金收益稳定性
历史收益（单位：%）
千元定投收益
- 近五年定投收益率为32.28%，跑赢同类基金平均值、同类基金中位值和沪深300，在同类基金中排名1/98
基金风险（截至2024-09-12）
- 相对同类基金，中期波动性一般，风险中等；长期和短期波动性小，风险较低
- 根据本基金成立以来的数据，投资本基金10,000元，99%的概率下，任意一月最大亏损不超过931.37元
- 近一年暂停赎回的天数较少，流动性风险较小
基金风险收益分析（截至2024-09-12）
- 本基金近三年的夏普比为0.37，位列同类基金前茅，基金的超额回报前景可期
- 相对同类基金，基金近三年的年化收益高于同类中位数，年化波动率低于同类中位数
近三年
收益相对较高：
创金红利指数A(5.07%) > 同类基金中位值(-9.88%) > 沪深300(-11.27%)
近三年
波动率（风险）相对较低：
创金红利指数A(12.68%) < 同类基金中位值(15.16%) < 沪深300(16.49%)
基金经理（截至2024-09-12）
- 孙悦，投资年限4年，投资经验丰富；历史一共管理过11只基金，2020年09月09日起担任本基金基金经理
管理能力较强，近三年投资管理能力在同类基金经理中位列前50%
当前管理6只基金，经理的长期投资基金近三年的历史收益率为-9.47%，跑赢同期沪深300收益-30.13%
- 董梁，投资年限7.1年，从业时间长，投资能力久经考验；历史一共管理过20只基金，2022年03月29日起担任本基金基金经理
管理能力较强，近五年投资管理能力在同类基金经理中位列前50%
当前管理10只基金，经理的长期投资基金近五年的历史收益率为20.69%，跑赢同期沪深300收益-11.82%
基金公司（截至2024-09-12）
- 创金合信基金，在管基金总规模排名52/180；管理权益类基金规模排名49/180
- 公司的权益类基金近五年总体收益2.39%，跑赢同期沪深300指数，在同类中排名106/134，表现差强人意
投资风格（截至2023-12-31）
- 根据金思维的基金分类，本基金是投资境内的，管理方式为传统指数型的股票基金
- 本基金资产的92.24%投资于股票，近五年平均股票持仓占比为92.85%，股票资产中有36.74%投资于金融业
- 基金所投资的沪深A股资产中有61%投资于市值风格为巨盘的资产，77.19%投资于估值风格为价值的资产
- 基金规模大，机构持有占比比例偏小
资产配置
行业配置
十大重仓股票
| 代码 | 简称 | 市值风格 | 估值风格 | 占上市公司流通市值(％) | 占基金净资产(％) | 重仓该股基金(只) |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 600188 | 兖矿能源 | 巨盘 | 成长 | 0.07 | 2.77 | 124 |
| 601088 | 中国神华 | 巨盘 | 偏价值 | 0.01 | 2.75 | 320 |
| 600028 | 中国石化 | 巨盘 | 价值 | 0.01 | 2.72 | 179 |
| 600755 | 厦门国贸 | 大盘 | 价值 | 0.40 | 2.44 | 20 |
| 600295 | 鄂尔多斯 | 大盘 | 价值 | 0.30 | 2.43 | 13 |
| 600997 | 开滦股份 | 中盘 | 价值 | 0.44 | 2.31 | 15 |
| 600123 | 兰花科创 | 大盘 | 价值 | 0.33 | 2.29 | 11 |
| 601328 | 交通银行 | 巨盘 | 价值 | 0.02 | 2.22 | 133 |
| 601166 | 兴业银行 | 巨盘 | 价值 | 0.02 | 2.17 | 230 |
| 600350 | 山东高速 | 巨盘 | 均衡 | 0.15 | 2.16 | 38 |
基金基本信息
| 基金简称 | 创金红利指数A | 基金代码 | 005561 |
| 成立日期 | 2018-04-26 | 基金规模（截至2023-12-31） | 23.31亿元 |
| 管理人 | 创金合信基金 | 托管人 | 招商银行 |
| 申购状态（截至2024-09-12） | 赎回状态（截至2024-09-12） | ||
| 跟踪指数 | 红利低波 |
基金费用
| 管理费率 | 0.50% |
| 托管费率 | 0.10% |
| 销售服务费率 | -- |
标准申购费率
| 金额 | 费率/费用 |
|---|---|
| 小于100万人民币 | 1.5% |
| 大于等于100万人民币小于200万人民币 | 0.8% |
| 大于等于200万人民币小于500万人民币 | 0.3% |
| 大于等于500万人民币 | 1000.00人民币 |
标准赎回费率
| 持有期限 | 费率/费用 |
|---|---|
| 少于7天 | 1.5% |
| 大于等于7天少于30天 | 0.75% |
| 大于等于30天少于180天 | 0.5% |
| 大于等于180天 | 0.0% |