基金亮点（截至2024-09-22）
- 本基金
近六月收益率 -2.79%，在同类基金中排名2048/5314，业绩较好 - 本基金
今年以来波动率 26.39%，在同类基金中排名2179/5194，基金波动风险较小
本基金近六月最大回撤 -2.79%，在同类基金中排名2009/5314，基金回撤风险较小 - 基金经理吕伟
管理的主动管理权益类基金指数近五年收益率 30.83%，排名342/809，管理能力较好 - 基金公司国金基金
管理的主动管理权益类基金指数近三年收益率 -20.15%，排名34/142，整体投资管理能力优秀管理的主动管理权益类基金指数近两年收益率 -9.53%，排名18/150，整体投资管理能力优秀管理的主动管理权益类基金指数近一年收益率 -13.75%，排名23/152，整体投资管理能力优秀
基金警示（截至2024-09-22）
- 本基金近一年收益率为-13.87%，在同类基金中排名4203/4971，业绩普通
近三月收益率为0.00%，在同类基金中排名4010/5331，业绩普通
近一月收益率为0.00%，在同类基金中排名4010/5331，业绩普通 - 本基金近二年最大回撤为-43.73%，在同类基金中排名3268/4199，基金回撤风险大
近一年最大回撤为-27.64%，在同类基金中排名3746/4967，基金回撤风险大
本基金近三年重仓股风险系数为61.39，在同类基金中排名2768/2777，持股分散度相对较低，受个股爆雷影响大
近一年重仓股风险系数为59.69，在同类基金中排名4652/4743，持股分散度相对较低，受个股爆雷影响大
近一季重仓股风险系数为57.44，在同类基金中排名4821/5000，持股分散度相对较低，受个股爆雷影响大 - 本基金最新规模为2.83亿元，在同类基金中排名2966/5315，规模相对较小
- 基金公司国金基金今年以来主动管理权益类基金收益率为-12.80%，在基金公司中排名129/155，整体投资管理能力普通
适合投资者
本基金为主动管理型（非量化）股票基金，适合风险承受能力强，追求资产快速增长的投资者，应关注基金经理的历史业绩和实际能力。
基金收益（截至2024-09-22）
历史收益
- 近三年收益为-38.90%，业绩差强人意
- 基金中期业绩在同类中的排名强于短期业绩，需要注意基金收益稳定性
历史收益（单位：%）
千元定投收益
- 近三年定投收益率为-19.37%，跑输同类基金平均值、同类基金中位值和沪深300，在同类基金中排名2221/3067
基金风险（截至2024-09-22）
- 相对同类基金，中期和短期波动性较大，风险较高
- 根据本基金成立以来的数据，投资本基金10,000元，99%的概率下，任意一月最大亏损不超过1,660.22元
- 近一年暂停赎回的天数较少，流动性风险较小
基金风险收益分析（截至2024-09-22）
- 相对同类基金，基金近三年的年化收益低于同类中位数，年化波动率高于同类中位数
近三年
收益相对较低：
沪深300(-10.10%) > 同类基金中位值(-13.55%) > 国金鑫意混合A(-14.97%)
近三年
波动率（风险）相对较高：
沪深300(16.50%) < 同类基金中位值(18.85%) < 国金鑫意混合A(20.68%)
基金经理（截至2024-09-22）
- 吕伟，投资年限9年，从业时间长，投资能力久经考验；历史一共管理过8只基金，2021年11月05日起担任本基金基金经理
管理能力较强，近五年投资管理能力在同类基金经理中位列前50%
当前管理1只基金，经理的主动管理权益类基金近五年的历史收益率为30.83%，跑赢同期沪深300收益-11.00%
基金公司（截至2024-09-22）
- 国金基金，在管基金总规模排名73/180；管理主动管理权益类基金规模排名37/180
- 公司的主动管理权益类基金近五年总体收益2.64%，跑赢同期沪深300指数，在同类中排名113/133，表现差强人意
投资风格（截至2023-12-31）
- 根据金思维的基金分类，本基金是投资境内的，管理方式为主动管理型（非量化）的股票基金
- 本基金资产的92.9%投资于股票，近三年平均股票持仓占比为90.96%，股票资产中有86.53%投资于制造业
- 基金所投资的沪深A股资产中有93.59%投资于市值风格为巨盘的资产，61.14%投资于估值风格为成长的资产
- 基金规模中等，机构持有占比处于中等水平
资产配置
行业配置
十大重仓股票
| 代码 | 简称 | 市值风格 | 估值风格 | 占上市公司流通市值(％) | 占基金净资产(％) | 重仓该股基金(只) |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 000858 | 五粮液 | 巨盘 | 均衡 | 0.01 | 9.85 | 684 |
| 600809 | 山西汾酒 | 巨盘 | 偏成长 | 0.01 | 9.78 | 366 |
| 002304 | 洋河股份 | 巨盘 | 均衡 | 0.02 | 9.70 | 120 |
| 603369 | 今世缘 | 巨盘 | 成长 | 0.04 | 9.59 | 140 |
| 000568 | 泸州老窖 | 巨盘 | 均衡 | 0.01 | 9.00 | 628 |
| 600519 | 贵州茅台 | 巨盘 | 偏成长 | 0.00 | 7.32 | 1591 |
| 300363 | 博腾股份 | 中盘 | 均衡 | 0.11 | 4.72 | 27 |
| 000596 | 古井贡酒 | 巨盘 | 偏成长 | 0.01 | 4.66 | 209 |
| 300759 | 康龙化成 | 大盘 | 偏成长 | 0.03 | 4.63 | 62 |
| 300347 | 泰格医药 | 巨盘 | 均衡 | 0.04 | 4.32 | 79 |
基金基本信息
| 基金简称 | 国金鑫意混合A | 基金代码 | 009507 |
| 成立日期 | 2020-06-30 | 基金规模（截至2023-12-31） | 2.83亿元 |
| 管理人 | 国金基金 | 托管人 | 浙商银行 |
| 申购状态（截至2024-09-22） | 赎回状态（截至2024-09-22） |
基金费用
| 管理费率 | 1.20% |
| 托管费率 | 0.20% |
| 销售服务费率 | -- |
标准申购费率
| 金额 | 费率/费用 |
|---|---|
| 小于50万人民币 | 1.5% |
| 大于等于50万人民币小于100万人民币 | 1.2% |
| 大于等于100万人民币小于500万人民币 | 0.8% |
| 大于等于500万人民币 | 1000.00人民币 |
标准赎回费率
| 持有期限 | 费率/费用 |
|---|---|
| 少于7天 | 1.5% |
| 大于等于7天少于30天 | 0.75% |
| 大于等于30天少于1年 | 0.5% |
| 大于等于1年 | 0.0% |