基金亮点（截至2024-11-05）
- 本基金
今年以来收益率 0.29%，在同类基金中排名128/568，业绩优秀 - 本基金
近三年波动率 16.05%，在同类基金中排名43/377，基金波动风险小近两年波动率 16.52%，在同类基金中排名95/486，基金波动风险小近一年波动率 13.32%，在同类基金中排名68/546，基金波动风险小今年以来波动率 13.82%，在同类基金中排名59/568，基金波动风险小
本基金近一年最大回撤 -12.49%，在同类基金中排名80/546，基金回撤风险小今年以来最大回撤 -8.56%，在同类基金中排名74/568，基金回撤风险小 - 基金经理杨明
管理的主动管理权益类基金指数今年以来收益率 0.88%，排名414/1889，管理能力优秀管理的主动管理权益类基金指数近六月收益率 -4.34%，排名426/1808，管理能力优秀 - 基金公司华安基金
管理的主动管理权益类基金指数近一年收益率 -18.33%，排名68/152，整体投资管理能力较好
基金警示（截至2024-11-05）
- 本基金近三年收益率为-39.82%，在同类基金中排名266/377，业绩一般
近六月收益率为0.00%，在同类基金中排名335/584，业绩一般
近三月收益率为0.00%，在同类基金中排名335/584，业绩一般
近一月收益率为0.00%，在同类基金中排名335/584，业绩一般
如果采取每月固定金额定投方式，本基金近三年定投收益率-14.59%，在同类基金中排名231/377，业绩一般 - 本基金近三年最大回撤为-47.73%，在同类基金中排名229/377，基金回撤风险较大
本基金近一年重仓股风险系数为36.66，在同类基金中排名423/540，持股分散度相对较低，受个股爆雷影响大
近一季重仓股风险系数为36.66，在同类基金中排名426/543，持股分散度相对较低，受个股爆雷影响大 - 本基金目前估市净率为2.54，在近三年市净率中百分位为27.74%，该比例在同类基金中排名283/314，目前估值水平相对较高，需警惕估值回落
较近三年市净率均值低出0.55个标准差，该比例在同类基金中排名267/314，目前估值水平相对较高，需警惕估值回落
适合投资者
本基金为主动管理型（量化）股票基金，适合风险承受能力强，追求资产快速增长的投资者，应关注基金经理的历史业绩和实际能力。
基金收益（截至2024-11-05）
历史收益
- 近三年收益为-39.82%，业绩差强人意；短期区间排名位列同类基金前50%，领跑同类基金
- 基金短期业绩在同类中的排名强于中期业绩，表现抢眼
历史收益（单位：%）
千元定投收益
- 近三年定投收益率为-14.59%，跑输同类基金平均值、同类基金中位值和沪深300，在同类基金中排名231/377
基金风险（截至2024-11-05）
- 相对同类基金，中期和短期波动性小，风险较低
- 根据本基金成立以来的数据，投资本基金10,000元，99%的概率下，任意一月最大亏损不超过1,136.99元
- 近一年暂停赎回的天数较少，流动性风险较小
基金风险收益分析（截至2024-11-05）
- 相对同类基金，基金近三年的年化收益低于同类中位数，年化波动率低于同类中位数
近三年
收益相对较低：
沪深300(-10.23%) > 同类基金中位值(-12.30%) > 华安优势混合A(-15.57%)
近三年
波动率（风险）相对较低：
华安优势混合A(16.05%) < 沪深300(16.68%) < 同类基金中位值(22.63%)
基金经理（截至2024-11-05）
- 杨明，投资年限11.4年，从业时间长，投资能力久经考验；历史一共管理过10只基金，2020年12月30日起担任本基金基金经理
业绩表现差强人意，近五年投资管理能力在同类基金经理中排名靠后
当前管理3只基金，经理的主动管理权益类基金近五年的历史收益率为-4.63%，跑赢同期沪深300收益-12.49%
基金公司（截至2024-11-05）
- 华安基金，在管基金总规模排名15/180；管理主动管理权益类基金规模排名14/180
- 公司的主动管理权益类基金近五年总体收益29.86%，跑赢同期沪深300指数，在同类中排名38/133，管理能力较强
投资风格（截至2023-12-31）
- 根据金思维的基金分类，本基金是投资境内的，管理方式为主动管理型（量化）的股票基金
- 本基金资产的92.48%投资于股票，近三年平均股票持仓占比为90.69%，股票资产中有68.36%投资于制造业
- 基金所投资的沪深A股资产中有65.98%投资于市值风格为巨盘的资产，36.2%投资于估值风格为偏成长的资产
- 基金规模大，机构持有占比较大
资产配置
行业配置
十大重仓股票
| 代码 | 简称 | 市值风格 | 估值风格 | 占上市公司流通市值(％) | 占基金净资产(％) | 重仓该股基金(只) |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 300760 | 迈瑞医疗 | 巨盘 | 均衡 | 0.03 | 6.05 | 572 |
| 02020 | 安踏体育(港股) | -- | -- | 0.05 | 5.56 | 35 |
| 000333 | 美的集团 | 巨盘 | 偏成长 | 0.03 | 5.39 | 719 |
| 002027 | 分众传媒 | 巨盘 | 偏成长 | 0.11 | 5.12 | 170 |
| 601601 | 中国太保 | 巨盘 | 偏成长 | 0.06 | 5.07 | 170 |
| 002179 | 中航光电 | 巨盘 | 偏成长 | 0.12 | 5.05 | 197 |
| 300832 | 新产业 | 巨盘 | 成长 | 0.17 | 4.92 | 127 |
| 002415 | 海康威视 | 巨盘 | 均衡 | 0.03 | 4.63 | 497 |
| 01088 | 中国神华(港股) | -- | -- | 0.11 | 4.49 | 76 |
| 603338 | 浙江鼎力 | 大盘 | 偏成长 | 0.33 | 4.45 | 68 |
基金基本信息
| 基金简称 | 华安优势混合A | 基金代码 | 010787 |
| 成立日期 | 2020-12-30 | 基金规模（截至2023-12-31） | 19.20亿元 |
| 管理人 | 华安基金 | 托管人 | 中国银行 |
| 申购状态（截至2024-11-05） | 赎回状态（截至2024-11-05） |
基金费用
| 管理费率 | 1.20% |
| 托管费率 | 0.20% |
| 销售服务费率 | -- |
标准申购费率
| 金额 | 费率/费用 |
|---|---|
| 小于100万人民币 | 1.5% |
| 大于等于100万人民币小于300万人民币 | 1.2% |
| 大于等于300万人民币小于500万人民币 | 0.8% |
| 大于等于500万人民币 | 1000.00人民币 |
标准赎回费率
| 持有期限 | 费率/费用 |
|---|---|
| 少于7天 | 1.5% |
| 大于等于7天少于30天 | 0.75% |
| 大于等于30天少于90天 | 0.5% |
| 大于等于90天少于180天 | 0.5% |
| 大于等于180天 | 0.0% |