基金亮点（截至2024-11-05）
- 本基金
近三年收益率 3.15%，在同类基金中排名34/468，业绩优秀近一年收益率 8.10%，在同类基金中排名19/743，业绩优秀今年以来收益率 11.44%，在同类基金中排名5/804，业绩优秀
如果采取每月固定金额定投方式，本基金近三年定投收益率 5.08%，在同类基金中排名21/468，业绩优秀 - 本基金
近三年波动率 14.56%，在同类基金中排名43/468，基金波动风险小近一年波动率 12.00%，在同类基金中排名93/743，基金波动风险小今年以来波动率 12.12%，在同类基金中排名103/804，基金波动风险小
本基金近三年最大回撤 -22.17%，在同类基金中排名41/468，基金回撤风险小
本基金近三年夏普比 0.03，在同类基金中排名36/468，基金的超额回报前景可期 - 基金公司天弘基金
管理的权益类基金指数近一年收益率 -18.27%，排名69/152，整体投资管理能力较好
基金警示（截至2024-11-05）
- 本基金近三年夏普比为0.03，在同类基金中排名36/42，基金的超额回报相对不佳
- 本基金近一年重仓股风险系数为1.85，在同类基金中排名445/488，持股分散度相对较低，受个股爆雷影响大
近一季重仓股风险系数为1.85，在同类基金中排名452/495，持股分散度相对较低，受个股爆雷影响大 - 基金经理陈瑶今年以来长期投资基金收益率为-4.65%，在同类基金经理中排名1892/3317，管理能力一般
- 基金公司天弘基金今年以来权益类基金收益率为-9.28%，在基金公司中排名80/155，整体投资管理能力一般
- 本基金目前估市盈率为5.01，在近三年市盈率中百分位为55.47%，该比例在同类基金中排名292/344，目前估值水平相对较高，需警惕估值回落
在近一年市盈率中百分位为38.25%，该比例在同类基金中排名613/659，目前估值水平相对较高，需警惕估值回落
较近一年市盈率均值高出0.65个标准差，该比例在同类基金中排名632/659，目前估值水平相对较高，需警惕估值回落
本基金目前估市净率为0.48，在近一年市净率中百分位为36.07%，该比例在同类基金中排名641/659，目前估值水平相对较高，需警惕估值回落
较近一年市净率均值高出0.60个标准差，该比例在同类基金中排名643/659，目前估值水平相对较高，需警惕估值回落
适合投资者
本基金为传统指数型股票基金，属于狭窄的指数基金，适合作为专业投资者进行细分资产市场择时或风格转换的交易工具；也适合作为长期定投基金的选择。
基金收益（截至2024-11-05）
历史收益
- 近五年收益为1.72%，业绩差强人意；短期和中期各区间排名均位列同类基金前25%，持续领跑同类基金
- 基金短期业绩在同类中的排名强于中期业绩和长期业绩，表现抢眼
历史收益（单位：%）
千元定投收益
- 近五年定投收益率为4.87%，跑赢同类基金平均值、同类基金中位值和沪深300，在同类基金中排名17/229
基金风险（截至2024-11-05）
- 相对同类基金，长期波动性一般，风险中等；中期和短期波动性小，风险较低
- 根据本基金成立以来的数据，投资本基金10,000元，99%的概率下，任意一月最大亏损不超过1,137.79元
- 近一年暂停赎回的天数较少，流动性风险较小
基金风险收益分析（截至2024-11-05）
- 本基金近三年的夏普比为0.03，位列同类基金前茅，基金的超额回报前景可期
- 相对同类基金，基金近三年的年化收益高于同类中位数，年化波动率低于同类中位数
近三年
收益相对较高：
天弘银行联接A(1.04%) > 同类基金中位值(-9.14%) > 沪深300(-10.23%)
近三年
波动率（风险）相对较低：
天弘银行联接A(14.56%) < 沪深300(16.68%) < 同类基金中位值(21.37%)
基金经理（截至2024-11-05）
- 陈瑶，投资年限6.7年，从业时间长，投资能力久经考验；历史一共管理过41只基金，2018年02月12日起担任本基金基金经理
业绩表现差强人意，近五年投资管理能力在同类基金经理中排名靠后
当前管理16只基金，经理的长期投资基金近五年的历史收益率为5.88%，跑赢同期沪深300收益-12.49%
基金公司（截至2024-11-05）
- 天弘基金，在管基金总规模排名4/180；管理权益类基金规模排名18/180
- 公司的权益类基金近五年总体收益2.62%，跑赢同期沪深300指数，在同类中排名104/134，表现差强人意
投资风格（截至2023-12-31）
- 根据金思维的基金分类，本基金是投资境内的，管理方式为传统指数型的股票基金
- 本基金资产的90.88%投资于基金投资，近五年平均股票持仓占比为24.24%，股票资产中有99.65%投资于金融业
- 基金所投资的沪深A股资产中有99.99%投资于市值风格为巨盘的资产，86.33%投资于估值风格为价值的资产
- 基金规模大，机构持有占比处于中等水平
资产配置
行业配置
十大重仓股票
| 代码 | 简称 | 市值风格 | 估值风格 | 占上市公司流通市值(％) | 占基金净资产(％) | 重仓该股基金(只) |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 600036 | 招商银行 | 巨盘 | 价值 | 0.00 | 0.52 | 443 |
| 601166 | 兴业银行 | 巨盘 | 价值 | 0.01 | 0.37 | 230 |
| 601398 | 工商银行 | 巨盘 | 价值 | 0.00 | 0.26 | 265 |
| 601328 | 交通银行 | 巨盘 | 价值 | 0.01 | 0.24 | 133 |
| 600919 | 江苏银行 | 巨盘 | 均衡 | 0.01 | 0.19 | 197 |
| 601288 | 农业银行 | 巨盘 | 价值 | 0.00 | 0.18 | 205 |
| 000001 | 平安银行 | 巨盘 | 价值 | 0.00 | 0.14 | 88 |
| 600016 | 民生银行 | 巨盘 | 价值 | 0.01 | 0.14 | 59 |
| 601988 | 中国银行 | 巨盘 | 价值 | 0.00 | 0.13 | 110 |
| 002142 | 宁波银行 | 巨盘 | 均衡 | 0.00 | 0.12 | 154 |
基金基本信息
| 基金简称 | 天弘银行联接A | 基金代码 | 001594 |
| 成立日期 | 2015-07-08 | 基金规模（截至2023-12-31） | 46.26亿元 |
| 管理人 | 天弘基金 | 托管人 | 招商证券 |
| 申购状态（截至2024-11-05） | 赎回状态（截至2024-11-05） | ||
| 跟踪指数 | 中证银行 |
基金费用
| 管理费率 | 0.50% |
| 托管费率 | 0.10% |
| 销售服务费率 | -- |
标准申购费率
| 金额 | 费率/费用 |
|---|---|
| 小于500万人民币 | 1.0% |
| 大于等于500万人民币 | 1000.00人民币 |
标准赎回费率
| 持有期限 | 费率/费用 |
|---|---|
| 少于7天 | 1.5% |
| 大于等于7天少于30天 | 0.3% |
| 大于等于30天 | 0.05% |